平安银行股票行情分析-2024.7.7

从今天日K线图形态分析，中线行情走势预测维持中性不变，短线行情走势预测从中性下调至看跌，银行板块从高位放量下跌，重点关注股价是否会长时间受到60日均线的压制，预计短线股价波动区间9.8元-10.6元，短线支撑位9.8元，压力位10.6元，逢高止盈是当前主要交易策略，当前股价位于中线级别的上涨趋势末端，是否出现趋势拐点需要更多的观察判断。

最近股价表现5日涨跌幅，10日涨跌幅，20日涨跌幅，120日涨跌幅，250日涨跌幅，分别是：

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当前股价位置9.97元最佳交易策略，短线交易空仓观望，这根放量下跌的中阴线有改变短线趋势的概率，中线交易逢低买入，参考买入价9.5元，目标价11.0元，限仓5%，平安银行波动幅度较低，不宜重仓持有。

平安银行(000001)日K线图-2024.7.7

透过K线图分析，短线股价波动区间9.8元-10.6元，中线股价波动区间为9.8元-11.0元，长线股价波动区间9元-11.0元。中线支撑位9.8元，压力位10.6元，中线支撑位9.8元，压力位11.0元，长线支撑位9元，压力位11.0元。（需要注意的是：此值会根据股价波动情况略作调整）

说明：短线，中线，长线波动区间为了方便分析，通常我以股价脱离区间为准，短线波动区间通常为6-12%，中线波动区间为12%-18%，长线波动区间为20%以上，日期短线约3周内，中线3-8周，长线8周以上。

最近一年有效股价波动区间为8.24元-11.81元，当前股价处于最近一年有效波动区间的中上轨附近，中线交易策略逢高止盈，限仓10%。

预计中线股价表现跑赢大盘指数，跑赢行业指数的预测。对比K线图和最近一年股价走势，明显弱于招商银行，行业首选招商银行。

从市场持仓组合竞争力分析，当前价格水平竞争力水平弱，此股对大盘指数影响力弱。

当前行情主要驱动因素：银行指数，大盘指数，当前市场的避险情绪下降，同时不容乐观的Q2财报，预计银行板块会受压。

当前中长线持仓主要风险因素：业绩超预期下降，大盘指数下跌和银行指数下跌。

持仓参考：5%。

基本股东户数的持仓分析：散户，机构，游资 ，持仓筹码集中度下降，散户大本营，股东户数：2024-03-31(56.79万)。

从财务报表基本面分析

2024年1Q净利润149.32亿元，同比上升2.26%，扣非后净利润149.06亿元，同比上升3.02%，EPS 0.31元，营收387.70亿元，同比下降14.03%。1Q24平安银行贷款增速放缓至1.2%（4Q23 为3.8%），单季新增贷款746 亿，同比少增357亿。

基于2024年第一季度财务报表基本面估值分析，当前股价10.34元对应市盈率(PE) TTM 4.28倍，最近三年市盈率(PE) 均值6.51倍，当前股价10.34元对应市净率(PB)  0.5倍，最近三年市净率(PB) 均值0.75倍。

2024年第一季度财报解读：

2024 年一季报营收388 亿元，同比下滑14%；实现归母净利润149 亿元，同比增长2.3%；1Q24 不良率季度环比上升1bp 至1.07%，拨备覆盖率季度环比下降16pct 至262%。总体来看，息差同比大幅收窄、中收高位下降，共同拖累营收深度负增长。

1Q24平安银行贷款增速放缓至1.2%（4Q23 为3.8%），单季新增贷款746 亿，同比少增357亿。从新增贷款结构来看，对公端做精行业，加大“四大基础行业”和“三大新兴行业”资源倾斜力度。1Q24 新增对公一般贷款1559 亿，同比多增759 亿，其中基础设施、汽车生态、公用事业、地产四大基础行业以及新制造、新能源、新生活三大新兴行业合计新增超1600 亿，同比多增超570 亿。相较之下，继续加大信用卡、消费类等高风险溢价资产的压降力度，调优贷款结构。1Q24 零售贷款净减少996 亿，单季净压降幅度超过2023全年（2023 年为减少约700 亿），其中信用卡/消费贷/经营贷分别净减少311 亿/346 亿/332 亿；此外，受提前还贷影响，按揭余额较年初微降7 亿。

股票代码：000001.SZ

公司名称：平安银行股份有限公司

英文名称：Ping An Bank Co.,Ltd.

控股股东：中国平安保险(集团)股份有限公司 (持有平安银行股份有限公司股份比例：57.96%）

审计机构：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号,中国广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座

平安银行主要从事经有关监管机构批准的各项商业银行业务。