平安银行股票预测和K线图分析-2024.6.4

从今天K线图分析，当前股价日K线图形态中线行情走势预测维持中性不变，短线行情走势预测从偏跌不变，预计短线股价在40日均线会有短暂的支撑，今日股价震荡走高，盘面比较中性，收盘时上涨0.36%，收盘价11.02元，跑输大盘指数0.41% – 0.36%，成交量10.79亿元，中线上涨趋势已经结束，并且盘中已经触及上一期短线支撑位11元，短线支撑位10.6元，压力位11.5元，逢高止盈是当前主要交易策略。

当前股价位置11.02元最佳交易策略，短线交易空仓观望，短线背靠40日均线博反弹会有一定的成功率，止损价40日均线，中线交易逢高止盈。

平安银行(000001)日K线图-2024.6.4

透过K线图分析，中线股价波动区间为9.5元-12.5元，短线股价波动区间10.6元-11.5元，长线股价波动区间9元-13.5元，虽然短线股价大幅回撤，但当前股价仍然处于右侧交易阶段中。

基于2024年第一季度财务报表基本面估值分析，当前股价11.02元对应市盈率TTM 4.57倍，最近三年历史市盈率均值为6.78倍，低于行业均值5.31倍，PB 0.51倍，最近三年历史均值为0.78倍。

最近一年有效股价波动区间为8.96元-12.53元，当前股价处于最近一年有效波动区间的中上轨附近，中线交易策略逢高止盈，限仓10%。

预计中线股价表现跑赢大盘指数，跑赢行业指数的预测。

从市场持仓组合竞争力分析，当前价格水平竞争力水平弱，此股对大盘指数影响力弱。

当前行情主要驱动因素：技术面和大盘指数。

当前中长线持仓主要风险因素：业绩超预期下降，大盘指数下跌和银行板块指数下跌。

注释：豆豆股票ddgp.net主要提供行业优质个股的基本面，财务报表等分析，提供短线，中线，长线股价走势分析与预测，所有的分析都是基于实战经验，仅供个人投资者参考。欢迎转载，请注明来源。获取平安银行(000001)最新的分析报告，请点击这里。

从财务报表基本面分析

2024年1Q净利润149.32亿元，同比上升2.26%，扣非后净利润149.06亿元，同比上升3.02%，EPS 0.31元，营收387.70亿元，同比下降14.03%。1Q24平安银行贷款增速放缓至1.2%（4Q23 为3.8%），单季新增贷款746 亿，同比少增357亿。

2024年第一季度财报解读：

2024 年一季报营收388 亿元，同比下滑14%；实现归母净利润149 亿元，同比增长2.3%；1Q24 不良率季度环比上升1bp 至1.07%，拨备覆盖率季度环比下降16pct 至262%。总体来看，息差同比大幅收窄、中收高位下降，共同拖累营收深度负增长。

1Q24平安银行贷款增速放缓至1.2%（4Q23 为3.8%），单季新增贷款746 亿，同比少增357亿。从新增贷款结构来看，对公端做精行业，加大“四大基础行业”和“三大新兴行业”资源倾斜力度。1Q24 新增对公一般贷款1559 亿，同比多增759 亿，其中基础设施、汽车生态、公用事业、地产四大基础行业以及新制造、新能源、新生活三大新兴行业合计新增超1600 亿，同比多增超570 亿。相较之下，继续加大信用卡、消费类等高风险溢价资产的压降力度，调优贷款结构。1Q24 零售贷款净减少996 亿，单季净压降幅度超过2023全年（2023 年为减少约700 亿），其中信用卡/消费贷/经营贷分别净减少311 亿/346 亿/332 亿；此外，受提前还贷影响，按揭余额较年初微降7 亿。

股票代码：000001.SZ

公司名称：平安银行股份有限公司

英文名称：Ping An Bank Co.,Ltd.

控股股东：中国平安保险(集团)股份有限公司 (持有平安银行股份有限公司股份比例：57.96%）

审计机构：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号,中国广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座

平安银行主要从事经有关监管机构批准的各项商业银行业务。