建设银行股票预测和K线图分析-2024.6.3

2024年6月3日更新：股票技术面分析

从今天K线图分析，当前股价日K线图形态中线行情走势预测维持中性不变，短线行情走势预测从偏涨下调至中性，今日股价小幅上涨，收盘时上涨0.28%，收盘价7.06元，跑赢大盘指数0.55%，成交量6.42亿元，预计短期内股价继续维持60日均线震荡，短线支撑位6.9元，压力位7.2元。当前股价位置7.06元最佳交易策略，短线交易与中线交易重合，短线区间内高抛低吸，盈利确定性高。 透过K线图分析，中线股价波动区间为6.7元-7.5元，短线股价波动区间6.9元-7.2元，长线股价波动区间6元-7.5元。基于2024年一季度财务报表基本面估值分析，当前股价7.06元市盈率TTM 5.34倍，最近三年历史市盈率均值为4.91倍，最近一年股价有效波动区间为5.73元-7.45元，当前股价处于最近一年有效波动区间的上轨附近，中线交易策略逢高止盈。从市场持仓组合竞争力分析，当前价格水平竞争力水平一般，此股对大盘指数影响力一般。影响股价因素：主要驱动因素是业绩基本面和银行板块指数。注释：豆豆股票ddgp.net主要提供行业优质个股的基本面，财务报表等分析，提供短线，中线，长线股价走势分析与预测，所有的分析都是基于实战经验，仅供个人投资者参考。欢迎转载，请注明来源。获取建设银行(601939)最新的分析报告，请点击这里。

建设银行日K线图-2024.6.3

从财务报表基本面分析

2024年Q1营收2009.28亿元，同比-2.97%，净利润868.17亿元，同比-2.17%，扣非后净利润868.88亿元，同比-2.20%，EPS 0.35元，资产负债率91.79%，上期末91.72%，经营现金流净额2093.35亿元，同比-43.54%，净息差1.57%，上一期1.70%。

2024年一季度数据解读：

1Q24 公司净利润/拨备前利润/营业收入同比增速分别较2023 年-4.9ppt/-1.6ppt/-1.2ppt，净利润增速降幅较大，主要原因是成本收入比同比提升，同时减值损失降幅较2023 年收窄。分业务看，利息净收入同比下降2.2%，我们测算息差单季环比下降3bp，表现好于我们预期，主要得益于负债成本下行。手续费净收入同比下降8.7%，主要受保险、基金行业费率下行影响，代理业务收入同比下降。其他非息收入同比增长8.6%，去年同期高基数下增速放缓，对营收正向贡献减弱。

1Q24 公司总资产同比增长7.5% ， 贷款同比增长11.1% ， 增速较2023 年分别下降3.2ppt/1.5ppt。公司统筹平衡资产规模及结构，积极支持“三大工程”建设，一季度末公司住房租赁贷款余额3486.15 亿元，服务客户超过1600 个，并成为全国首家签署为保障性住房提供个人住房贷款服务合作协议的商业银行。以普惠金融为例，一季度末公司普惠金融贷款余额3.28 万亿元，较年初增加2349 亿元，普惠金融贷款客户341 万户，较年初增加24 万户，普惠客群覆盖面持续提升。

技术分析历史预测记录：

2023年12月25日更新：从今天K线图分析，当前股价日K线图形态中线中性，短线偏多，预计短期内股价维持60日均线上下震荡的概率较高，股价选择波动方向的概率较高，但目前缺乏趋势指引，因波动率太低，高抛低吸盈利难度较高，建议耐心等待股价给出明确的波动方面之后再参与，短线交易和超短线交易建议空仓观望。中线交易和长线交易持有仓位缺乏安全边际和盈利空间，建议空仓观望，建议技术面优先于基本面。

股票代码：601939.SH

公司名称：中国建设银行股份有限公司

英文名称：China Construction Bank Corporation

董事长：田国立

审计机构：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：北京市西城区金融大街25号

建设银行成立于2004年9月17日，为客户提供公司金融业务、个人金融业务、资金资管业务等全面的金融服务，设有14,356个分支机构，拥有352,588位员工，服务7.39亿个人客户和935万公司客户。在基金、租赁、信托、保险、期货、养老金、投行等多个行业拥有子公司，子公司员工24,094人。境外机构覆盖31个国家和地区，拥有各级境外机构近200家。