平安银行(000001)股价预测和K线图分析-2024.8.16

从今天日K线图形态分析，当前股价处于调整区间，K线形态维持区间震荡，无明显的趋势信号，预计股价波动区间9.8元-10.6元，支撑位9.8元，压力位10.6元，逢高止盈是当前主要交易策略，当前股价位于中线级别的上涨趋势末端，是否出现趋势拐点需要更多的观察判断。

最近股价表现5日涨跌幅，10日涨跌幅，20日涨跌幅，120日涨跌幅，250日涨跌幅，分别是：

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股票性质：投资级。

股价波动区间点评：最近一个月股价表现跑赢大盘指数，与银行板块一致，从估值水平分析，股价还有补涨空间，但是否上涨，主要取决于资金炒作的态度，目前市场的基本面估值已经失灵，股价主要由技术面主导。

盈利操作方法参考：10元以下逢低买入，限仓5%，可短线高抛低吸，也可以中线持有，止损价9.5元，或者耐心等待右侧交易机会。

平安银行(000001)日K线图-2024.8.16

透过K线图分析，股价波动区间9.8元-10.6元，支撑位9.8元，压力位10.6元。（需要注意的是：此值会根据股价波动情况略作调整）

说明：短线，中线，长线波动区间为了方便分析，通常我以股价脱离区间为准，短线波动区间通常为6-10%，中线波动区间为10%-20%，长线波动区间为20%以上，日期短线约3周内，中线3-8周，长线8周以上。

最近一年有效股价波动区间为8.24元-11.21元，当前股价处于最近一年有效波动区间的中轨附近。

行情主要驱动因素：市场预期炒作。

持仓参考：低配。

基本股东户数的持仓分析：散户，机构，游资 ，持仓筹码集中度下降，散户大本营，股东户数：2024-03-31(56.79万)，2024-06-30（54.64万）。

从财务报表基本面分析

2024年Q2营收383.62亿元，同比-11.84%，净利润109.47亿元，同比+1.50%，扣非后净利润109.74亿元，同比+2.11%，EPS 0.57元，股息0.246%，信用减值137.56亿元，同比-23.03%，不良贷款率1.07%同比上升3.88%，环比持平，。

基于2024年半年报财务报表基本面估值分析，当前股价10.13元对应市盈率(PE) TTM 4.18倍，最近三年市盈率(PE) 均值6.1倍，当前股价10.13元对应市净率(PB)  0.48倍，最近三年市净率(PB) 均值0.72倍。

2024年1Q净利润149.32亿元，同比上升2.26%，扣非后净利润149.06亿元，同比上升3.02%，EPS 0.31元，营收387.70亿元，同比下降14.03%。1Q24平安银行贷款增速放缓至1.2%（4Q23 为3.8%），单季新增贷款746 亿，同比少增357亿。

2024年第一季度财报解读：

2024 年一季报营收388 亿元，同比下滑14%；实现归母净利润149 亿元，同比增长2.3%；1Q24 不良率季度环比上升1bp 至1.07%，拨备覆盖率季度环比下降16pct 至262%。总体来看，息差同比大幅收窄、中收高位下降，共同拖累营收深度负增长。

1Q24平安银行贷款增速放缓至1.2%（4Q23 为3.8%），单季新增贷款746 亿，同比少增357亿。从新增贷款结构来看，对公端做精行业，加大“四大基础行业”和“三大新兴行业”资源倾斜力度。1Q24 新增对公一般贷款1559 亿，同比多增759 亿，其中基础设施、汽车生态、公用事业、地产四大基础行业以及新制造、新能源、新生活三大新兴行业合计新增超1600 亿，同比多增超570 亿。相较之下，继续加大信用卡、消费类等高风险溢价资产的压降力度，调优贷款结构。1Q24 零售贷款净减少996 亿，单季净压降幅度超过2023全年（2023 年为减少约700 亿），其中信用卡/消费贷/经营贷分别净减少311 亿/346 亿/332 亿；此外，受提前还贷影响，按揭余额较年初微降7 亿。

股票代码：000001.SZ

公司名称：平安银行股份有限公司

英文名称：Ping An Bank Co.,Ltd.

控股股东：中国平安保险(集团)股份有限公司 (持有平安银行股份有限公司股份比例：57.96%）

审计机构：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号,中国广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座

平安银行主要从事经有关监管机构批准的各项商业银行业务。